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营业部合规管理

合规与风险管理部 吴加荣

第一讲 什么是合规

第二讲 为什么需要“合规” 第三讲 怎么才能“合规”

第一节 怎么才能“合规”（上）第二节 怎么才能“合规”（中）

第三节 怎么才能“合规”（下）

引言

案例：2007年，在杭萧钢构股价异动过程中，长江证券杭州建国中路营业部因杭萧钢构成交金额巨大，涉嫌违法违规，引起监管部门高度关注，并对其进行调查。经调查发现，该营业部严重违反了《证券登记结算办法》等有关规定，账户管理极不规范，存在新开不合格账户行为，在落实第三方存管过程中，将不合格账户上线，且对不合格账户不进行交易限制，在“杭萧钢构案”中经交易所数次提醒仍未采取配合措施清理不合格账户，使违法违规活动有机可趁，利用不合格账户违规炒作杭萧钢构，对市场造成了恶劣影响。

调查结束后，监管部门对该营业部及长江证券采取了多项监管措施，暂停了长江证券杭州建国中路营业部代理开户业务三个月，将该营业部负责人认定为不适当人选，责令长江证券立即更换，同时对长江证券在全行业进行了通报批评，对长江证券负责人及有关部门负责人进行了监管谈话，并且在在证券公司分类监管评级中对长江证券进行扣分，长江证券多项业务的开展因此而延缓,甚至一度影响长江证券的借壳上市进程。

案例点评。这个案例中我们也可以得出这样的结论：在规范经营上的任何疏漏，都可能给企业产生巨大的风险。即使是在牛市，合规问题上的任何疏漏都可能带来极为严重的后果，甚至丧失发展机会。

问题：如何防范类似经营风险？强化营业部合规管理。

第一部分 什么是合规

一、合规的字面含义

中文“合规”的“合”字是我们通常理解的指“符合与遵守”。英文compliance的含义类似，也是遵从、依从、遵守的意思。所谓“规”，即行为规范，是调整与约束人们行为的各种法律、规章、公序良德等社会准则。“规” 的层次——有广义与狭义之分：狭义的“规”就是指法律法规；广义的“规”包括法律法规、企业内部规章制度、社会道德规范、以及企业所应承担的社会责任。“规”作为调整与约束人们行为的规范和准则，其作用在保证在一个组织内部或者在一个社会内部建立稳定、协调的关系，以促进其得以持续的发展。符合与遵守行为规范不仅是社会与监管机构的要求，也是企业自身提高品牌价值，获得社会高度认可，从而有效实现自身战略目标的需要。

二、《证券公司合规管理试行规定》中合规的相关概念

目前，合规相关概念集中体现在《证券公司合规管理试行规定》第2条。根据《证券公司合规管理试行规定》，合规是指证券公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。

法律、法规、规章及其他规范性文件统称为法律法规，包括我们熟知的证券法、证券公司监督管理条例、关于加强证券经纪业务管理的规定等等。

行业规范和自律规则主要是指协会、登记公司、交易所发布的一些规范。如证券业从业人员执业行为准则、证券账户管理规则等。

公司内部规章制度主要是公司发布的有关管理制度。如公司合规管理制度、合规绩效考核办法等。

职业道德和行为准则范围比较广泛。比如我们熟知的十六字的证券从业人员行为操守（遵纪守法 勤勉尽责 廉洁自律 文明服务）以及证券从业人员行为准则，即八要十不准。还包括我们经常听到的维护公司利益、保护客户合法权益，甚至包括广义的诚实守信原则。

“合规，先要有一个合格的规”。如何衡量规是否合格呢？首先应当做到合法，合法是合规的基础。除了法律、法规外，公司的内部规章制度，行业规范和自律规则，甚至职业道德和行为准则也都是合规工作的依据。因此，仅仅不违法还不是完全的合规，合规应当全方位、多层次，只有同时符合法律法规、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则才能算是合规。

对于营业部而言，合规应当包括两个层次的含义：首先，营业部的各项制度流程应当与外部的法律、法规和公司制度相一致；其次，营业部的各项具体活动应当符合外部的法律、法规和公司各项相关规章制度。

根据《证券公司合规管理试行规定》，合规风险是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。从合规风险的概念中，可以看出一个营业部，甚至营业部的一名员工也可能因失误或粗心或蓄意违规对公司的所有员工及整个公司造成严重的不利后果。因此，从这个角度讲，合规应当是而且必须是全员合规、人人合规。

合规风险是证券公司面临的主要风险之一，它与法律风险、操作风险既存在区别，又存在交叉重叠。

合规管理就是证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。

这个概念首先规定了证券公司合规管理的基本内容。合规管理首先是一个行为，它包括一系列的行为：

a、制定和执行合规管理制度； b、建立合规管理机制； c、培育合规文化。

其次，这个概念明确了合规管理的主要目标，就是防范合规风险。这几项内容是互相关联，渐次递进，缺一不可的。没有合规管理制度，合规管理机制根本无从谈起。同样，没有合规制度、合规机制、合规文化，就根本无法防范合规风险。

合规管理是证券公司全面风险管理的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。

第二部分 为什么需要“合规”

一、微观层面——合规的目的和意义

对于股东而言，合规是为了使股东获得稳定回报和资产增值，违规行为可能使企业获得短期的收益，但一旦违规行为被发现，就可能对企业造成致命的影响，甚至使企业丧失发展机会，只有合规稳健经营，才能实现企业资产逐步增值，股东能够获得持续的稳定的回报，企业只有合规才能符合股东的长远利益；

对于员工而言，合规是为了员工实现个人价值，安居乐业，企业违规经营可能导致被监管机构处罚、受到法律制裁，甚至企业被关闭，员工也就失去实现个人价值的舞台，面临着重新择业等一系列问题，也就不能安居乐业；

对于客户而言，合规是为了保障客户利益，为客户提供更好的服务，试想一个经常违规经营，甚至挪用客户资产的企业，客户怎能安心地将资产托付给该企业，客户的利益如何能得到保障？

对于整个社会而言，合规是为了提升行业声誉，维护社会利益。作为社会个体的各个企业自身能够合规经营，那整个行业的声誉就能得到提升，如果企业违规经营就会极大地影响到整个行业的声誉。

二、宏观层面——合规管理制度发展的背景。

1、全球合规管理制度发展的背景

合规管理是金融业在市场经济下发展的必然，它随着监管和金融业的发展而发展。

在美国，合规制度正式形成于1991年“联邦量刑指南”第八章规定的“合规计划”。美国金融机构的合规管理通常都以该《指南》作为核心框架来展开。实际上是一个指导法官如何对触犯联邦法律的公司进行量刑的手册，在该指南中，第一次将对企业犯罪量刑与企业合规管理相结合，并指出“制定了有效合规管理计划的企业，即使发生了犯罪行为，也可以大幅度减轻对该企业的罚款额度。也就是说，如果企业建立了有效的合规机制，法官就可以酌情减轻对机构的处罚

此后，2001年，在美国发生了安然事件等一系列财务丑闻，投资者对美国资本市场失去了信心，导致美国股市暴跌。为了恢复投资者的信心，美国最终于2002年7月30日，出台了萨班斯法案即《2002年萨班斯-奥克斯利法案》。对企业的内部控制提出了苛刻的要求，并确立了企业的许多合规报告义务。该法的出台，在全球产生了广泛和深远的影响。英国、日本、法国、澳大利亚等世界各国金融监管机构也都要求金融机构根据自身情况建立内部的合规管理制度。

此外，巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织等国际金融组织也非常重视金融机构的合规风险及其管理。巴塞尔银行监管委员会先后发布一系列文件对合规管理进行相应的规范，2003年巴塞尔银行监管委员会发布了《银行内部合规部门》，强调合规管理是银行核心风险管理活动。2005年4月,巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》，提出了合规管理十项原则。

目前，国际性的大金融机构基本上都设置了合规部门，建立了内部合规管理制度。合规管理制度已成为金融机构内部控制制度的重要方面。

2、建立我国证券公司合规管理制度的背景

我国证券公司建立合规管理制度与证券公司综合治理的大背景密切相关。为巩固证券公司综合治理工作的成果，吸取我国证券公司发展的经验教训，推动形成证券公司内部约束的长效机制，保障证券公司依法合规经营、合规运作，早日实现监管机制从行政监管为主向行政监管与公司自我约束有机结合的转变。证券监管部门从2006年开始酝酿解决路径，并确定以建立健全以设立合规总监为标志的合规管理制度为突破口，进而完善证券公司内部约束机制。

2007年下半年开始，监管层启动了证券公司合规经营的试点工作。在试点工作的基础上，2008年初召开的全国证券期货监管工作会议明确提出，2008年年底前，所有证券公司必须建立并实施合规管理制度。

三、证券公司建立合规管理制度的必要性和意义

证券公司合规管理制度建设非常重要，直接影响证券公司的安危、兴衰和成败，是证券公司核心竞争力的重要组成部分，是行业生存和可持续发展的基本保障，也是提高监管有效性，拓宽证券公司自我探索、自我发展和自主创新空间的需要。

首先，由于不合规将遭受监管处罚、法律制裁，将遭受重大财务或声誉损失，血的教训充分说明合规关乎证券公司的生死存亡。凡是依法合规经营的证券公司，都能够在市场低迷的环境中保持生存的机会，在市场好转的情况下抓住机会得到发展；而无视法律法规、严重违规经营的证券公司，可能短期获得了一定利益，但终究不能持久，合规风险爆发后或被整改重组，或被风险处置，招致灭顶之灾。从2002年8月至2004年12月这两年多的时间内，共有19家证券公司因违规、违法经营导致倒闭或被接管。历史证明，依法合规者得以生存发展，违法违规者终将被淘汰出局。

其次，随着业务规模扩大，产品、业务的创新，风险也不断增大，如果没有相应的合规机制建设和合规文化的渗透，可能会加剧企业内控各环节上的失控，使企业的内部控制机制失效，从而产生合规风险。

再次，在合规管理已成为国际金融业的广泛共识的大背景下，我国证券公司要走向国际化经营，参与国际市场竞争，其重要前提就是遵守游戏规则，履行合规义务。国内银行业在国外开展业务经常受到限制，一定程度上也基于部分银行未能达到国外的监管要求。

最后，在证券公司综合治理工作结束，转入常规监管阶段后，证券公司合规管理制度建设是加强证券行业基础性制度建设的一项重点工作。在常规监管阶段，健全有效的合规管理制度将成为对证券公司新业务、新产品、新设营业网点（包括经纪人制度申报）进行审批的重要前提。监管部门也对证券公司合规管理制度的健全性和有效性进行检查评价，作为评价证券公司专业管理水平和实施分类监管的重要依据。这在最近的分类监管规定中已经体现出来。

今后的监管机制和监管政策会尽最大可能实现合规者受益、发展，违规者受罚、限制发展，证券公司合规管理制度已成为一项全行业统一的法定要求。因此，证券公司要想得到长久的发展，合规管理是其必然选择，合规经营是券商的生命线。

第三部分 怎么才能“合规”（上）

开展合规工作，首要的前提就是合法，也就是合规管理的相关法律法规。其次，作为一个工作，那就应该有相应的目标，再就是要有相应的人员以及内部配套的制度，并形成相应的合规文化。法规——目标——人员——制度——文化，缺一不可。

一、合规管理相关法律法规合规管理相关法律法规。合规管理的依据包括的范围非常广，只要与业务经营的有关的法律法规均应包括在内。按照法律法规的位阶主要包括以下几个层次：

（一）法律：如《证券法》

《证券法》第5条规定：证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规；第136条规定：证券公司应当建立健全内部控制制度。

（二）行政法规：《证券公司监督管理条例》

《证券公司监督管理条例》第23条规定：证券公司设合规负责人，对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查。合规负责人为证券公司高级管理人员，由董事会决定聘任，并应当经国务院证券监督管理机构认可。合规负责人不得在证券公司兼任负责经营管理的职务。

合规负责人发现违法违规行为，应当向公司章程规定的机构报告，同时按照规定向国务院证券监督管理机构或者有关自律组织报告。

证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。

（三）部门规章及相关监管文件

主要包括：《证券公司合规管理试行规定》、《证券公司内部控制指引》以及今年发布的《关于加强证券经纪业务管理的规定》等证监会及相关部门发布的规章或监管文件。

《证券公司合规管理试行规定》共二十七条,主要规定了四方面内容（1）合规管理的基本原则、基本制度和公司有关各方的合规责任。（2）合规总监的任职条件、任免程序和主要职责。（3）合规总监的履职保障及其与监管机构的沟通、协作。（4）对公司及合规总监的责任追究和责任减免制度。《规定》的第二十五条特别规定：证券公司通过有效的合规管理，主动发现违法违规行为，积极妥善处理，落实责任追究，完善内部控制制度和业务流程并及时向住所地证监局报告的，依法免于追究责任或从轻、减轻处理。对于证券公司的违法违规行为，合规总监已经按照规定履行制止和报告职责的，免除责任。

中国证监会《关于加强证券经纪业务管理的规定》（也就是11号公告）于2010年5月1日实行，这是证券公司营业部管理的新纲领性文件。对照先前的监管规定，在客户管理和客户服务、营销与经纪人管理、营业部的内部管理、分支机构高管的管理等方面提出新的要求。

（四）自律规则和行业规范。如证券业协会发布的《证券业从业人员执业行为准则》。

二、合规管理的目标。

根据《证券公司合规管理试行规定》，公司确定了合规管理的目标，即通过建立健全合规管理机制，制定和执行合规管理制度，推动合规文化建设，实现对合规风险的有效识别和主动管理，增强自我约束能力，促进全面风险管理体系建设，保障公司的经营管理和所有员工的执业行为符合法律、法规和准则，切实防范合规风险，确保依法合规经营，促进公司的可持续发展，实现公司自身合规与外部监管的有效互动。

第三部分 怎么才能“合规”（中）

三、公司各层级的合规职责及公司合规管理的组织架构体系

（一）公司各个层级的合规职责

公司董事会、监事会和高级管理人员依照法律、法规和公司章程的规定，履行与合规管理有关的职责，对公司合规管理的有效性承担责任。其中，公司监事会依据法律、法规及公司章程对董事会、经营管理层和合规总监履行合规职责的情况进行监督。公司经营管理层负责遵照董事会制定的合规管理基本制度，在合规总监和合规管理部门的协助下，制定具体的合规制度并监督执行，确保公司合规管理基本制度和各项具体的合规制度得以遵守。

包括分公司和营业部在内公司各部门和分支机构负责人应当加强对本部门和分支机构工作人员执业行为合规性的监督管理，对本部门和分支机构合规管理的有效性承担责任。

对于全体员工而言，合规是公司所有员工的共同责任，公司的全体员工都应当熟知与其执业行为有关的法律、法规和准则，主动识别、控制其执业行为的合规风险，并对其执业行为的合规性承担责任。这充分体现了合规人人有责的理念。

（二）公司的合规管理组织架构

根据《证券公司合规管理试行规定》等有关文件，公司建立了董事会及董事会下设的合规与风险管理委员会、合规总监、合规管理部门、各部门合规联系人及分公司合规风控专员、营业部风险控制岗等五个层级的合规管理组织架构体系。

1、董事会是公司合规管理的最高决策机构，负责公司合规管理基本政策的审批、评估和监督实施，对公司合规管理的有效性承担责任。公司在董事会下设合规与风险管理委员会，根据董事会授权对公司的总体风险管理进行监督，确保公司内部管理制度、业务规则、重大决策和主要业务活动的合规性。

2、合规总监是公司的合规负责人，负责协助经营管理层有效识别和管理合规风险，根据相关法律法规和公司合规管理制度的规定履行合规管理职责。合规总监是公司高级管理人员，由董事会任免并列席合规与风险管理委员会会议，对内向董事会负责并报告工作，对外向监管机构负责并报告工作。

3、公司合规管理部门为合规与风险管理部。合规与风险管理部接受合规总监领导，对合规总监负责，合规与风险管理部协助合规总监具体履行合规管理职责。公司稽查部根据公司规定在其职责范围内履行一定的合规管理职责，如开展合规管理有效性评估工作等。

4、公司在各部门设立合规联系人，在各营业部设立风险控制岗，具体负责各单位的合规管理工作，履行对本单位及其工作人员执行合规政策和程序的状况进行及时有效的监督、检查、评价和报告等职责。

根据最新的业务管理架构，公司在分公司设立了合规风控专员，实行垂直管理，由公司总部合规与风险管理部直接派出，负责对分公司及分公司运营进行监督检查，并对下辖证券营业部的合规风控工作进行检查和指导，直接向公司总部相关部门汇报工作。

四、公司合规管理制度

公司合规管理制度各项制度，包括合规管理实施方案、公司章程、合规管理基本制度以及合规管理工作配套制度。

1、合规管理制度实施方案。是指《华泰证券股份有限公司设立合规总监建立合规管理制度工作方案》。它是公司合规管理制度建设的指导性文件。

2、公司章程中设专章对合规总监的地位、职责、任免条件和程序等作出明确的规定。

3、合规管理基本制度。《华泰证券股份有限公司合规管理制度》，该制度是公司合规管理的纲领性文件。主要内容包括：公司推行“合规经营”、“全员合规”、“合规从高层做起”以及“合规创造价值”的合规理念；规定了公司的合规管理的目标；公司合规管理应坚持“全面性、主动性、独立性、合理性”原则；明确了董事会、高级管理人员、各部门、各分支机构以及全体员工的具体合规职责；明确了合规总监和合规管理部门的地位、职责、权限、履职保障等具体内容；规定了包括合规报告在内的各项合规管理工作机制。

4、合规管理工作配套制度。公司根据有关监管规定和《合规管理制度》，结合自身情况，完善了合规管理工作配套制度。《华泰证券合规管理日常工作办法（暂行）》、《华泰证券股份有限公司合规问责制度》和《华泰证券股份有限公司违规行为投诉举报办法》及相应的细则、《华泰证券合规绩效考核办法（试行）》、《营业部合规考核问责暂行办法》。此外，公司还制定了《华泰证券股份有限公司员工合规手册》。

五、合规管理主要工作

根据《证券公司合规管理试行规定》，结合公司实际，公司制定了合规管理日常工作制度、工作流程，目前公司合规管理工作可以归纳为主要包括六个方面。即合规咨询与审查、合规检查与监测、合规报告、合规培训、法律法规追踪与落地、外部沟通与协调等。此外，还包括反洗钱、信息隔离墙两个专项合规管理工作，覆盖了公司业务的各个环节和事前、事中、事后全过程，实现了对合规风险的主动“识别、报告、评估、控制、处理”，确保了合规管理的科学性和有效性，为公司各项业务发展提供合规支持。其中法律法规的追踪与落地，主要是指密切关注并持续跟踪有关法律法规的最新发展变化，并及时根据相关法律法规，督导有关部门修订完善制度流程，确保公司制度流程符合外部监管要求。

六、合规管理配套机制

为保障公司各部门、各分支机构及员工有效落实合规管理的各项要求，公司还建立相对完善的合规管理配套机制，主要包括：合规问责、合规考核和合规管理有效性评估。通过对合规管理有效性的定期不定期评估，客观评价各部门和各分支机构的合规状况和合规管理水平，并将合规评估结果作为合规考核和问责的重要指标；

同时，公司还建立“红黄牌”管理的合规考核问责机制。将各业务出现合规风险点和部门的绩效和薪酬挂钩，对于营业部的合规风控管理建立红黄牌及提醒谈话制度，并和绩效及任免挂钩。

七、营业部合规管理工作

（一）营业部的合规职责。

根据相关法律法规以及公司合规管理制度的第二十六条规定，营业部的合规职责主要包括以下几个方面：

1、执行法律、法规和准则，执行公司合规管理制度；这是营业部合规管理最基础的合规管理职责。这里的法律、法规和准则，实际上是广义的法律、法规和准则，这里的合规管理制度是指公司合规管理的专项制度，包括公司的合规管理制度，也包括公司合规管理的配套制度，如合规管理日常工作办法、合规问责制度和违规行为投诉举报办法等等。

2、自行或根据合规管理部门等部门的督导，完善营业部内部管理制度和业务流程；

由于公司制定的制度和业务流程是从整个公司的角度出发，规范整个业务体系和所有营业部的，解决营业部的共性问题，营业部还需要根据公司的制度和业务流程，结合营业部自身的情况进行对营业部的制度进行评估，并根据评估的结果决定制定、细化和完善相关制度流程。由于证券监管政策的不断变化，新业务的不断推出，公司的制度也在不断地进行更新，这时，营业部也需要及时更新营业部内部配套的管理制度和业务流程。

还有另外一种情形，就是根据相关职能部门的督导，细化、完善营业部的管理制度和业务流程。另外，营业部还要根据监管机构的要求，完善相应的制度流程。

3、对营业部合规管理制度和流程是否健全、合理和有效，以及合规管理执行情况进行监督、检查和评价，并按规定向合规管理部门等职能部门报告； 这里讲的合规管理制度和流程是指营业部合规管理专项制度和流程。要使制度和流程真正发挥作用，首先，制度、流程必须全面，也就是通常所说的要有制度依据，涵盖营业部的各个岗位和各个业务环节；其次，制度本身应当是合理的，不仅与相关法律和公司制度一致，而且与营业部的实际情况一致；再者，制度和流程必须要有可操作性。合规管理不是简单地制定一套制度，它是要和具体的业务、具体的流程结合在一起才能真正有效。

合规管理执行情况不仅包括营业部执行公司合规管理制度的情况，制度流程细化情况，还包括营业部具体业务经营的合规性，以及营业部人员执业行为的合规性，营业部应当定期对营业部的合规管理制度、流程、营业部的业务开展、人员执业行为进行监督和自查，并根据公司合规管理日常工作办法的规定向合规管理部门等职能部门报告。

4、发现营业部存在违法违规行为或合规风险隐患时，主动、及时向合规总监或合规管理部门报告，积极妥善处理，落实责任追究，完善内部控制制度和业务流程；

这实际上规定了违法违规行为的举报和合规问责机制。合规管理的一个重要目标就是实现对合规风险的有效识别和主动管理。对于违法违规行为或合规风险隐患，营业部应及时向公司报告，并在公司的指导下，积极妥善处理，才能防止风险进一步扩大。如果营业部不及时报告，公司就不能及时发现合规风险，并采取相应的措施，从而给营业部和公司造成不必要的损失。

当然，也不能出现另外一种极端，营业部发现违法违规行为或合规风险隐患后，向公司报告后就什么都不做，等着公司去解决。正确的做法应该是，营业部及时向公司报告发现违法违规行为和合规风险隐患，并在公司的指导和配合下，积极主动妥善处理相关风险隐患，并严格追究相关责任人的责任。如果相关风险隐患是由于相关制度和流程不合理或存在漏洞造成的，还应当完善相关的制度和流程。

5、组织针对营业部员工的合规培训。通过整理国家法律法规、公司规章制度流程等方面的信息资料，组织员工认真学习领会，熟悉并掌握公司合规管理体系、合规管理理念和目标、合规报告的汇报途径、合规手册等；营业部的合规培训是营业部合规文化建设的一部分，它是营业部实行合规管理的前提。营业部员工不掌握相关的法律法规和公司的规章制度、尤其是合规管理方面的制度，营业部的合规管理根本无从谈起。

6、监管机构或公司规定的其他合规职责。

这里的其他合规职责，包括的范围很广。很多专项的合规事务，例如，营业部的反洗钱工作、异常交易监控工作等等，都包括在这里面。当然，随着合规管理的不断深入、监管政策的不断出台和修订，营业部的合规职责也在不停地进行变化。

（二）营业部合规管理的组织架构及各层级的合规职责

营业部的合规管理组织架构主要分为三个层级：营业部负责人、风险控制岗、营业部全体员工。

1、营业部负责人。营业部总经理作为分支机构负责人应当加强对营业部工作人员执业行为合规性的监督管理，对营业部合规管理的有效性承担责任。也就是说，营业部总经理是营业部合规管理的第一责任人。

2、风险控制岗

（1）人员构成。各营业部应当根据公司要求设立风险控制岗。根据证监会《关于加强证券经纪业务管理的规定》的规定，从事合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动；技术人员不得承担合规管理职责。风险控制岗应当具备履行职责所必需的证券专业知识，主动学习并掌握相关法律、法规、准则、监管政策和要求、公司制度及有关文件通知，主动提高分析、沟通、组织协调和处理问题的能力与技巧。风险控制岗应主动学习证券公司合规管理、风险管理等相关理论及实务，能主动深入营业部了解经纪业务各项业务流程和操作环节。要能够坚持原则、踏实认真、严谨敬业。

（2）风险控制岗的职责。根据公司《营业部风险控制岗岗位职责指引》，风险控制岗具体的合规管理职责主要包括以下几个方面：

一、负责组织营业部员工学习国家法律法规、合规与风险管理相关知识，开展合规培训，积极推动营业部合规文化建设。

二、根据公司合规与风险管理制度的要求，制定、细化和完善营业部的各项内控制度。

三、运用公司合规与风险管理平台，对营业部客户异常交易行为、营销人员执业行为、反洗钱大额和可疑交易等进行日常监控，及时排查风险，并按照相关制度要求履行批注、留痕和报告义务。

四、配合沪深交易所做好自律协同工作。

五、组织开展反洗钱相关工作。

六、对营业场所的安全保障措施进行常规性检查。

七、组织做好每月合规与风险管理的自查工作，并对自查中发现的问题提出整改措施，督促相关部门落实整改工作，并将检查结果及处理情况形成合规与风险管理月报。

八、列席营业部的决策小组会议及重大事项会议，根据法律法规和公司相关制度出具意见。

九、跟踪检查营业部合同执行情况，协助处理营业部相关投诉或举报等有关事项。

甲   方：

乙   方：

甲方欲就其名下          矿权进行转让或者融资合作，特委托乙方提供投资人（含受让人）的信息，帮助甲方与受让人签订矿权交易相关合同，并实现矿权转让。经甲、乙双方友好协商，达成如下协议，以兹双方共同遵守。

第一条：转让矿权的基本情况

矿权类别：采矿权

采矿证号：C6200

证照情况：请见附录

第二条：甲方委托事项

1.乙方代为寻找该矿权的投资人。

2.乙方带领有投资意向的人调查矿权情况。

3.乙方向有投资意向的人提供甲方矿权情况的证明文件等。

4.乙方协助甲方与投资人签订矿权交易合同并实现矿权转让，且矿权交易合同实现资金交割到合同金额的80%。

5.“居间成功”是指完成本条所列全部委托事项。甲方与投资人未签订矿权交易合同，乙方仅为甲方介绍投资人、提供信息或为甲方提供联络、协助、撮合等服务的，均视为委托事项未完成。

第三条：甲方义务

1.甲方保证其有权处置该矿权。如基于该矿权发生任何纠纷，均由甲方负责。

2.甲方向乙方提供矿权的权属证书复印件，甲方承诺该复印件与原件一致。甲方承诺所提供证件的真实性、合法性、有效性。

3.甲方可与除乙方以外的其他机构或自然人签订《矿权交易居间合同》。

4.甲方与乙方所引荐的投资认签订矿权交易合同时，应当列明乙方居间人的身份。

第四条：乙方义务

1.乙方应当尽力完成甲方的委托事项，按照甲方提出的条件为甲方寻找合适的投资人，并促成甲方与投资人达成矿权转让或融资合作。

2.乙方应保证为甲方提供的资料已经事先核实，不提供虚假信息、隐瞒重要事实或与他人恶意串通，损害甲方利益。

3.乙方应当对甲方矿权不享有任何的权利，对甲方及投资人提供的一切文件资料予以妥善保管。

4.对甲方及投资人的商业秘密等予以保密。

5.在居间期间所产生的一切费用，均由乙方自行承担。

第五条：委托期限

1.本合同委托期限为壹年，自      年   月   日起至     年   月   日止。

2.合同期满乙方未找到投资人或甲方与投资人未能签订矿权交易合同的，本合同终止，乙方向甲方返还或销毁甲方提供的材料。若本合同终止后六个月内，甲方与在本合同居间内由乙方引荐的投资人完成矿权交易等投资行为，则甲方仍需根据本协议规定支付给乙方相应的居间报酬，具体事项由双方另行协商确定。

3.经双方协商一致，可以续定委托合同。

第六条：居间报酬及支付

1. 居间报酬

甲方按照甲方与乙方提供的投资人签订的矿权交易合同总额的   %向乙方支付居间报酬。若乙方未完成居间委托事项的，不得要求支付居间报酬。

2.支付方式

甲方收到投资人支付的转让款或投资款后10个工作日内，按照已付款项的   %向乙方支付居间报酬；投资人支付的转让款或投资款达到矿权交易合同总额的80%时，甲方一次性向乙方付清剩余全部居间报酬。

若双方同意居间报酬直接由投资人在向甲方应付的转让款或投资款中扣除的，则投资人应当在收到甲方同意付款的书面通知后将乙方居间报酬直接汇入乙方指定的银行账户，并将余额及时支付给甲方。乙方指定银行账户信息如下：

户 名：

账 号：

开户行：

3.甲方付款时，乙方应当出具等额合法税务发票，否则甲方有权拒绝付款且不承担由此所造成的任何责任。

第七条：违约责任

1.甲方不得私下与乙方提供的第三方签订矿权交易相关的合同，否则即构成违约，并应向乙方支付居间报酬。甲方逾期支付居间报酬且经乙方书面催告后仍未在催告期限内支付的，则每逾期一日按照应付居间报酬的   %支付违约金。

2. 居间期间乙方违反本合同约定泄露甲方或投资人商业秘密的，应当支付违约金     元，同时甲方保留进一步追索的权利。

3.乙方提供虚假信息、隐瞒重要事实或有恶意串通行为的，除退还已付居间报酬的，还应当赔偿甲方因此受到的全部损失。

4.本合同任何一方不履行约定义务或者履行不符合约定的，均构成违约，除另有约定外，违约方应当向守约方支付违约金      元并赔偿损失。

第八条：补充条款

甲方与乙方推荐的投资人相识后，就甲方相关的其他矿权达成的交易，甲方也需按照本协议规定支付给乙方居间报酬。

第九条：争议解决

双方在履行本合同中的争议应先协商解决；如协商不成，任何一方均有权向合同签订地法院提请诉讼。

第十条：其他

本合同自双方签字盖章之日起生效。本合同一式2份，双方各执1份，具有同等法律效力。

甲方：                          乙方：

签约代表：                    签约代表：

甲方：乙方：

甲乙双方经友好协商达成以下合作协议。

一、甲方提供期货账户，委托乙方进行交易与操作。

二、考核时间为5-10个交易日，考核内容如下：

1)在考核周期内出现以下4种情况时，甲方强行终止合同：

1.5笔单边亏损超过总资金的3%，警告;

2.当日总亏损超过总资金的5%，警告;

3.一周亏损超过总资金的7%，警告;

4.总亏损超过总资金的20%，甲方可强行终止合同。

2)在考核周期内达到以下3项要求的，视为合格，通过考核

1.月盈利超过总资金的5%;

2.连续2个月盈利超过总资金的5%;

3.连续3个月盈利超过总资金的10%

3)在考核期内，操盘手必须达到以下要求：

连续3日交易次数必须达到5笔以上，动用资金为总资金的15%以上。

三、考核周期内，甲方提供资金：

1)第一周，甲方提供10万，乙方在本盈利超过20__，甲方追加5万资金;乙方在本周盈利未超过20__，甲方不追加资金;

2)第二周，甲方提供15万，乙方在本周盈利超过3500，甲方追加5万资金;乙方在本周盈利未超过3500，甲方不追加资金;

3)第三周，甲方提供20万，乙方在本周盈利超过5000，甲方追加5万资金;乙方在本周盈利未超过5000，甲方不追加资金;

4)第四周，甲方提供25万，乙方在本周盈利超过6500，甲方追加5万资金;乙方在本周盈利未超过6500，甲方不追加资金;

5)第五周，甲方提供30万，乙方在本周盈利超过8000，甲方追加5万资金;乙方在本周盈利未超过8000，甲方不追加资金;

6)第六周，甲方提供35万，乙方在本周盈利超过9500，甲方追加5万资金;乙方在本周盈利未超过9500，甲方不追加资金;

7)第七周，甲方提供40万，乙方在本周盈利超过11000，甲方追加5万资金。

暂定，每个操盘手资金40万封顶。

如果盈利超过定额，可酌情申请追加更多的资金，视个人情况而定。

四、工资和利润分成：

底薪和50%的分红于每工作满月后的下月15日;年底结清所有的工资和分红。分红如下：

利润≤1万，无分红;

1万≤利润≤2万，分红=5%;

1万≤利润≤3万，分红=7%;

1万≤利润≤4万，分红=9%;

1万≤利润≤5万，分红=10%;

超过5万的，按10%计。

另，每月把公司净利润的5%拿出来均分，包括银信投资公司和银信进出口公司的所有员工;其余的留作公司资本。

五、上班时间：

分析师：8:30-11:50;13:00-17：00;20:00-21：00

操盘手：8:30-11:50;13:00-15:30;20:30-01:00

试用期：7-15天。

六、甲方提供的密码乙方无权修改，如果擅自修改密码造成的一切损失乙方负责。甲方无条件地收回，停止合作。

甲方：乙方：

联系地址：联系地址：

联系电话：联系电话：

身份证号：身份证号：

日期：日期

甲方 (期货公司)： 乙方：

甲方与拟参与 (交易场所) 上市的 (品种) 交易的乙方经过平等协商，就相关经纪服务事项达成如下协议，作为双方《期货经纪合同》的补充：

第一条甲方须严格执行开户实名制、交易编码制度及交易者适当性制度，对乙方进行适当性及实名制审核并留存开户资料及影像资料，在乙方满足中国证监会、期货交易所、中国期货业协会、中国期货市场监控中心有关规定的情况下为乙方单独申请交易编码。

第二条甲乙双方均承诺遵守中华人民共和国(以下简称“中国”)法律法规、政策、交易所业务规则、行业自律规则及合同约定事项，并切实履行反洗钱、反恐融资、反逃税等义务。任何一方违反此项承诺，导致本协议无效或者解除的，应该承担相应的法律责任。

乙方承诺参与中国境内特定品种期货交易符合所在国(地区)法律法规的相关规定。

对于甲方为遵循中国法律法规、政策、交易所业务规则、行业自律规则所采取的任何行为，甲方不承担责任。

乙方违反上述承诺的，甲方有权拒绝乙方的委托，并有权终止与乙方的期货业务经纪关系。乙方应承担由此产生的全部责任。

第三条 乙方的开户证明文件以中国期货市场监控中心开户业务规则的要求为准。

第四条 经期货交易所批准，乙方可以以外汇资金，标准仓单等价值稳定、流动性强的有价证券作为保证金，可折抵保证金的数额、期限等依照期货交易所规则执行。甲方应按照期货交易所规则的要求代为办理。

第五条 指定存管银行或其他第三方出现未履行义务、重组、破产清算、停业结算、被接管或托管等情况，从而对乙方交存的保证金造成任何直接或间接损失的，甲方不承担责任。

第六条乙方对其支付或收取的与本合同、期货合约等相关的款项，如涉及货币兑换，兑换汇率以兑换发生时存管银行提供的汇率为准，由乙方承担相关的货币兑换费用及汇率风险。

乙方的出入金环节可能存在因时差、境内外银行节假日差别等导致的风险，此风险应由乙方承担。

第七条 甲乙双方一致同意以人民币进行结算。甲方同意乙方选择以 □人民币 □ ___________________

(外币币种)收取当日盈利。乙方选择外币币种的，在确保不会造成乙方结算准备金不足的情况下，乙方账户中的当日盈利可以根据约定在当日结算后由甲方兑换成外汇。需要变更上述选择的，应当遵守期货交易所关于收取当日盈利的相关规定，并经双方书面确认。

甲方换汇须遵守中国人民银行、中国证监会、国家外汇管理局以及期货交易所的相关规定。

第八条乙方的资金调拨指令以书面方式下达的，应当由乙方或乙方指定的资金调拨人签字。

乙方的资金调拨指令以电话方式下达的，应当与甲方约定身份认证方式： ___________________ ，甲方应当进行同步录音保留原始资金调拨指令记录。

第九条甲方有权审核乙方的资金调拨指令，包括但不限于可提资金是否充足、指令内容是否齐全和明确、是否违反有关法规规定、期货交易所规则及合约约定等，以确定指令的有效性。当确定乙方的指令为无效指令时，甲方有权拒绝执行乙方的指令。

第十条乙方同意在辅助通知方式中，以乙方预留的联系方式为准，乙方保证预留联系方式的真实、有效、畅通。如乙方需对预留联系方式进行变更，应当及时以书面、电话或合同约定的其他方式通知甲方，否则由此造成的后果及损失由乙方承担。

第十一条乙方持有某品种合约的数量达到期货交易所规定的持仓报告标准或交易所要求进行大户报告时，应当按期货交易所的业务规则向期货交易所报告。

第十二条 甲方根据期货交易所规则和甲方风险控制管理制度，有权限制客户持仓数量，并有权不经乙方同意在合理的范围内对乙方的期货合约超量部分强行平仓。乙方应承担由此产生的结果。

第十三条当乙方有下列情形之一时，甲方有权通过平仓或处置质押物等方式对乙方期货账户进行清算，同时解除本合同：

(一)违反《期货经纪合同》第三条的有关声明与保证;

(二)违反社会公德，妨碍他人正常交易，严重影响甲方正常交易秩序;

(三)违反交易所业务规则的有关规定，并经甲方劝阻无效;

(四)违反甲方业务规则的有关规定，并经甲方劝阻无效;

(五)在甲方保证金存管银行开设的期货结算账户被监管机关或司法机关采取冻结、扣划等强制措施或保全措施;

(六)其他符合法定或者约定解除合同条件的情况。

第十四条 关于本合同的解释、履行及争议解决等适用中华人民共和国法律。

第十五条 本合同外文译本与中文文本如有差异，以中文文本为准。

第十六条 乙方指定下列联系方式作为甲方向乙方发送通知、文件等的有效联系方式：

姓名： ___________________

地址： ___________________

邮编： ___________________

座机：___________________

手机： ___________________

电子信箱： ___________________

传真： ___________________

乙方应在上述填写内容发生变化时及时以书面形式通知甲方。

第十七条 乙方委托以下在中国境内有住所的人员作为有权代其接受送达的人，各项仲裁文书、法律文书等以合同约定的送达方式送达该人即视为送达乙方：

代收人姓名：___________________

地址： ___________________

联系电话： ___________________

电子信箱：___________________

乙方应在上述填写内容发生变化时及时以书面形式通知甲方。

第十八条 乙方知悉并同意甲方对其与甲方间部分或全部会话等进行记录，乙方同意甲方录音记录、系统记录等具有证据效力，甲方有权将该等记录用于任何诉讼或其认为适当的场合。

第十九条 本协议为《期货经纪合同》的组成部分，与《期货经纪合同》具有同等法律效力。本协议所称“本合同”，包括《期货经纪合同》及本协议等双方约定达成的所有文件。

本协议与《期货经纪合同》不一致之处，以本协议为准。本协议未规定事宜，按照《期货经纪合同》执行。

第二十条 本协议如遇与法律法规、政策、行业自律规则相冲突时，以相关法律法规、政策、行业自律规则为准。

第二十一条本协议一式三份，甲方执两份，乙方执一份。

甲方(期货公司名称):___________________

授权签字： ___________________

(盖章)___________________

乙方: ___________________

授权签字(机构)： ___________________

(机构加盖公章或印鉴(如有))___________________

签署日期： ____ 年 ____月 ____ 日

在交易机制上两者是相差无几的，比如都能做空做多、T+0交易，不同在于:

(1)品种齐全、覆盖面广：包含外汇期货、贵金属期货、各类迷你合约、期权等，补充内盘品种空缺;

(2)交易时间连续：全球24小时滚动，交易时间长，可弥补内地期货盘节假日、休市时带来的大幅跳空风险;

(3)规律性优于国内期货：境外各大交易所价格权威，时间、走势连续;交易机制更成熟可靠;

(4)杠杆比例高：保证金比例5%-10%左右，保证金便宜;

(5)满足客户多元化投资需求：金融期货(如股指期货)入市门槛较低，可进行纯投机、套利、套保等交易，品种丰富，能提供套利、套保优质平台;

(6)手续费低：手续费基数低，且无税费、无点差、无隔夜利息。

以美精铜为例:一手美精铜25000磅(即11.34吨)单边费15美金(102元)，每吨交易费用9元。国内一手铜5吨，按成交额计算，60000X5X8%%=240元，每吨交易费用48元。外盘平今仓也收费，即使如此，也要比国内便宜一半。

一、期货模拟交易目的：

(一)了解期货交易品种

期货主要是对商品期货交易进行操作，通过本课程我了解到我国商品期货市场主要交易品种。郑州商品交易所的小麦、棉花、白糖;大连商品交易所的大豆、玉米、豆粕、豆油。

(二)了解期货交易规则

期货交易规则应包括开市、闭市、报价、成交、记录、停板、交易的结算和保证、交割、纠纷处理及违约处罚等内容。期货交易规则仍然是一种总的规定，根据业务管理的需要，交易所又制定了各种细则和管理办法，如交割细则，套期保值管理规定，定点仓库管理规定，仓单管理办法等。期货合约也是规则的组成部分。惩罚违约、制止垄断、操纵市场等不正当的交易行为。商品期货交易的了结(即平仓)一般有两种方式，即对冲平仓和实物交割。 (三)进行实践操作的目的

通过统一安排在金融实验室所进行模拟期货交易实习，使学生比较直观，又使学生比较系统、全面地练习电子期货交易的基本程序和一般.. 二、期货模拟交易体会：

(一)股指期货交易特点：

1、现货期货价格不完全同步性;

2、不同期限股指期货之间的相互印证;

3、阶梯性;

4、快速波动性;

(二)改进方法：

1.有心得时要及时将其记录到交易日记里。

2. 形成观点并下单之后，设置好止赢止损，并把观点及分析过程在交易日记里记录下来。

3. 持仓量和交易量太少的合约流动性太差，最好不要参与。

4. 报入价格应该比预期的价格或整数价位稍微低一点(买入则高一点)。放弃一点小利益，以防止未达到预期价位而没有成交。

5. 在同样看好两个品种的情况下，应保持一定比例持有双品种合约，分散投资分散风险。尽量避免在一个品种合约上重仓持有。

6. 在看好某合约并建仓后，持仓期可能会出现2-4天的小反弹或横向整理，应有足够的耐心和耐力，避免在好行情下被震仓平仓。

7. 应以投资中期为主，短期操作为辅的思路。一些小反弹可能带来的利润应当舍弃，主抓中期趋势。

8.心理素质要好，能冷静，不要因为小反弹而去反向操作。

9. 交易用宽带一定要速度快，避免延误。交易软件有时会出问题不能下单，此时应冷静，用电话的方式下单交易。

10. 大波动之后，如果外盘出现横向小幅调整，内盘失去指引，则国内盘很可能会放大震荡幅度。

11. 在长假日之前，尽量不持仓。

12. 在局势不明朗前，不要大单抢底或顶。即使猜测把握比较大，也只能轻仓操作，逐步加仓。

13. 研究了趋势并预测好之后就应该执行，不能因为一时的超短线利润而临时改变方向。

14. 开仓应分批卖出，如是2-3天的短线，则一天内分2-4次建仓。如是2-4星期的中线，则分2-4天建仓。

15. 当某个品种因涨跌停板而不能交易时，可以买卖相关度高的其他品种合约来赚钱或抵消现有持仓的亏损。

16. 期货，修心与技术分析同等重要。控制贪欲。

17. 谋定而后动，没有计划好的交易方案则不要入市。切忌突发奇想追涨杀跌。尽量不要做突发的超短线。

期货经纪合同（一）

准则

第一条期货经纪公司使用的《期货经纪合同》不得与《＜期货经纪合同＞指引》相抵触。

第二条期货经纪公司制定或者修改《期货经纪合同》，应当将合同样本报送中国证监会派出机构审查。

第三条期货经纪公司在与客户签订《期货经纪合同》前，应当向客户出示《期货交易风险说明书》及本指引所附《客户须知》，经客户阅读理解并签字确认。

第四条期货经纪公司应当向客户说明《期货经纪合同》主要条款的含义，并向客户提示其所负的说明义务。客户在书面确认完全理解合同主要条款的含义后方可与期货经纪公司签订合同。

第五条期货经纪公司应当在其营业场所备置期货交易法律法规、期货交易所规则、业务规则及其细则等相关文件供客户查询。客户有权向期货经纪公司询问上述规则的含义，期货经纪公司对于客户的询问有解释的义务。

第六条期货经纪公司与客户签订《期货经纪合同》，应当由客户如实填写《开户申请表》。开户申请表应包括客户资格、资金来源、从事期货交易目的、是否有期货交易经验等与资信有关的内容。

第七条个人客户开户时应当提供身份证复印件。单位客户开户时应当出具法定代表人或者主要负责人签署的文件，并保证开户行为和代表单位开户的人有正当的授权。

第八条期货经纪公司应当避免与客户的任何利益冲突，保证公平对待所有客户。在合同履行过程中，应当维护客户最大的合法权益。

第九条《期货经纪合同》应当约定客户开户的保证金最低标准和风险控制条件，但对所客户应当采用统一的标准和条件。

第十条《期货经纪合同》应当约定强行平仓、追加保证金的条件及有关事项，但对所有的客户应当采用统一的条件和程序。

第十一条《期货经纪合同》应当统一规定对交易结果的通知、确认和异议的程序和方式，并与客户约定采用的具体程序和方式。

第十二条期货经纪公司应当严格按照合同约定和公司相关业务规则开展经纪业务。有关业务规则的任何变动在生效前应通知客户并报告中国证监会派出机构。

第十三条《＜期货经纪合同＞指引》发布之日起三个月内，期货经纪公司应当根据该指引制订本公司的《期货经纪公司》标准文本，并与客户签署。

在重新签署《期货经纪合同》前，现《期货经纪合同》仍然有效。

客户须知

第一条期货经纪公司不得对客户作出获利保证或者与客户约定分享利益或者共担风险。

客户应当明确期货交易中任何获利或者不会发生损失的承诺均为不可能或者没有根据的，并且声明从未在任何时间从期货经纪公司的任何代表或者工作人员处得到过此类承诺。

第二条期货经纪公司不得接受客户的全权委托，客户不得要求期货经纪公司以全权委托的方式进行期货交易。

全权委托指期货经纪公司及其工作人员代客户决定交易指令的内容。

第三条在期货交易所限仓情况下，期货经纪公司有权未经客户同意按照限仓规定限制客户持有的未平仓合约的数量。当客户持有的未平仓合约数量超过限仓要求时，期货经纪公司有权对超量部分强行平仓。期货经纪公司不承担由此产生的后果。

第四条在期货交易所根据有关规定要求期货经纪公司对客户持有的未平仓合约强行平仓的情况下，期货经纪公司有权未经客户同意对其持有的未平仓合约强行平仓。期货经纪公司不承担由此产生的后果。

标准文本

甲方：___________________乙方：___________________

住所：___________________住所：___________________

邮编：___________________邮编：___________________

业务电话：_______________

业务电话：_______________

传真：___________________传真：___________________

甲、乙双方本着平等协商、诚实信用的原则，就甲方为乙方提供期货交易服务的有关事项订立本合同。

第一节委托

第一条乙方委托甲方按照乙方交易指令为乙方进行期货交易；甲方接受乙方委托，并按照乙方交易指令为乙方进行期货交易。

第二条甲方根据期货交易所交易规则执行乙方交易指令。甲方有义务将交易结果转移给乙方，乙方有义务对交易结果承担全部责任。

由于市场原因乙方交易指令部分或者全部无法成交，除双方另有书面约定外，甲方不承担责任。

第二节保证金

第三条乙方开户的最低保证金标准为5万元。乙方资金不足5万元的，甲方不得为乙方开户。

保证金可以现金、本票、汇票和支票等方 式支付，以本票、汇票、支票等方式支付保证金的，以甲方开户银行确认乙方资金到帐后方可开始交易。

第四条乙方可根据期货交易所规则以可上市流通国库券或者标准仓单等质押保证金。同时，乙方授权甲方可将其质押物转质或者以其他方式处置。

第五条乙方应当保证其资金来源的合法性。甲方有权要求乙方提供资金来源说明，乙方对说明的真实性负保证义务。必要时，甲方可要求乙方提供相关证明。

第六条甲方有权根据期货交易所的规定或者市场情况调整保证金比例。甲方调整保证金，以甲方发出的调整保证金公告或者通知为准。

第七条在甲方有理由认为乙方持有的未平仓合约风险较大时，有权对乙方单独提高保证金比例。在此情形下，提高保证金通知单独对乙方发出。

第三节强行平仓

第八条乙方在下达新的交易指令前或者在其持仓过程中，应随时关注自己的持仓、保证金和权益变化。

第九条甲方以风险率（或者其他风险控制方式）来计算乙方期货交易的风险。风险率（或者其他风险控制方式）的计算方法为：（由甲方、乙方约定）。

第十条乙方因交易亏损或者其他原因，交易风险达到约定的风险率（或者其他风险控制条件）时，甲方将按照《期货经纪合同》约定的方式向乙方发出追加保证金的通知，乙方应当在下一交易日开市前及时追加保证金或者采取减仓措施。否则，甲方有权在事先未通知的情况下，对乙方的部分或者全部未平仓合约强行平仓，直至乙方的交易风险达到约定的风险率（或者其他风险控制条件）。乙方应承担强行平仓的手续费及由此发生的损失。

第十一条只要甲方选择的平仓价位和平仓数量在当时的市场条件下属于合理的范围，乙方承诺不因为强行平仓的时机未能选择最佳价位和数量而向甲方主张权益。

甲乙双方经友好协商达成以下合作协议。

一、甲方提供期货账户，委托乙方进行交易与操作。

二、考核时间为5-10个交易日，考核内容如下：

1)在考核周期内出现以下4种情况时，甲方强行终止合同：

1.5笔单边亏损超过总资金的3%，警告;

2.当日总亏损超过总资金的5%，警告;

3.一周亏损超过总资金的7%，警告;

4.总亏损超过总资金的20%，甲方可强行终止合同。

2)在考核周期内达到以下3项要求的，视为合格，通过考核

1.月盈利超过总资金的5%;

2.连续2个月盈利超过总资金的5%;

3.连续3个月盈利超过总资金的10%

3)在考核期内，操盘手必须达到以下要求：

连续3日交易次数必须达到5笔以上，动用资金为总资金的15%以上。

三、考核周期内，甲方提供资金：

1)第一周，甲方提供10万，乙方在本盈利超过20__，甲方追加5万资金;乙方在本周盈利未超过20__，甲方不追加资金;

2)第二周，甲方提供15万，乙方在本周盈利超过3500，甲方追加5万资金;乙方在本周盈利未超过3500，甲方不追加资金;

3)第三周，甲方提供20万，乙方在本周盈利超过5000，甲方追加5万资金;乙方在本周盈利未超过5000，甲方不追加资金;

4)第四周，甲方提供25万，乙方在本周盈利超过6500，甲方追加5万资金;乙方在本周盈利未超过6500，甲方不追加资金;

5)第五周，甲方提供30万，乙方在本周盈利超过8000，甲方追加5万资金;乙方在本周盈利未超过8000，甲方不追加资金;

6)第六周，甲方提供35万，乙方在本周盈利超过9500，甲方追加5万资金;乙方在本周盈利未超过9500，甲方不追加资金;

7)第七周，甲方提供40万，乙方在本周盈利超过11000，甲方追加5万资金。

暂定，每个操盘手资金40万封顶。

如果盈利超过定额，可酌情申请追加更多的资金，视个人情况而定。

四、工资和利润分成：

底薪和50%的分红于每工作满月后的下月15日;年底结清所有的工资和分红。分红如下：

利润≤1万，无分红;

1万≤利润≤2万，分红=5%;

1万≤利润≤3万，分红=7%;

1万≤利润≤4万，分红=9%;

1万≤利润≤5万，分红=10%;

超过5万的，按10%计。

另，每月把公司净利润的5%拿出来均分，包括银信投资公司和银信进出口公司的所有员工;其余的留作公司资本。

五、上班时间：

甲方：_________

协议书号：_________

地址：_________

代表：_________

邮政编码：_________

电话：_________

传真：_________

开户行：_________

银行帐号：_________

乙方：_________

地址：_________

代表：_________

邮政编码：_________

电话：_________

传真：_________

开户行：_________

银行帐号：_________

甲乙双方本着平等互利的原则，经过友好协商，就乙方委托甲方代理_________交易所现货和期货交易，达成如下协议：

一、为了确保在_________交易所的交易能正常进行，甲乙双方均须清楚了解并严格遵守《_________期货有限公司_________交易所代理业务规则》，正确履行双方的权利和义务。

二、乙方已经仔细阅读并充分认识了甲方提供的《风险揭示书》的全部内容，一切因乙方看错市况而遭受的亏损，乙方完全承担资金乃至资产抵债的责任，甲方不承担任何责任。

三、作为代理方，甲方有权了解乙方的资信情况。开户时乙方需出具经营执照，法人授权书，单位状况等有关资料。

四、乙方为了便于与甲方联合，除当面填写“买入指令单”外，可再确认传真、电报、信函、录音电话中的任何一种方式作为法律认可的委托方式。另外，乙方法人代表需签署《法人授权书》，甲方只能接受乙方法人或其指派的授权人的指令。

五、保证金账户的设置：

1.本协议签定后，乙方应在三天内将基础保证金人民币_________万元汇入甲方账户开户，此为本协议生效的必要条件。

2.乙方在开具“买入指令单”以前，应将足够的初始保证金汇入甲方帐账户，初始保证金数额为成交金额的%，超越保证金数额的指令，甲方没有义务执行。交易平仓后，该初始保证金由甲方及时退回。

3.凡属期货交易，每天均按_________交易所公布的结算价，对其与成交价的差价部分，要求亏损方交付追加保证金。如果乙方损失≥100%初始保证金，而又未能在下一交易日前一日15时前及时补足，甲方有权代为平仓，所有损失和费用，由乙方全部负责。

六、甲方代理乙方交易的佣金为交易额的_________‰，乙方负责在买卖合约成交后三天内，向甲方交纳代理佣金。

七、现贷合约签定后，乙方凭交易所成交通知单在三天内通知甲方将货款/提货凭证存入所。如是交收现货交易，乙方应先提供有效发票再行收取货款。

八、有关税金问题，均按照_________市税务机关规定办理。

九、协议的中止：

1.乙方如需中止委托关系，应向甲方提交书面申请，待甲方核准并结算帐目后，立即中止协议。

2.乙方如不遵守甲方的各项规定，违约情节严重的，甲方在追回违约损失的前提下可中止代理关系，并有加以处罚的权利。

十、双方商定的其他事项：_________。

十一、乙方的印鉴需在甲方备案。

十二、此协议一式贰份。甲、乙双方各保留一份。

甲方：_________乙方：_________

法人代表：_________法人代表：_________

_________年____月____日_________年____月____日

签订地点：_________签订地点：_________

甲方：佛山市___________有限公司

乙方：___________

甲、乙双方经友好协商，本着平等、自愿、互惠互利的原则，就乙方代理甲方指定产品在指定区推广、销售合作事宜达成如下协议：

一、代理区域

甲方授权乙方作为成功者陶瓷，___________区域的代理商。

二、价格与提货

1、提货价格：______________________

2、提货地点、时间与方式：建议可由乙方每次提前一段时间书面通知甲方，以便甲方准备。乙方自己到甲方来提货，乙方自己负责运输。

3、结算及付款方式：先付款后发货。

4、其他约定：___________

三、甲方权利与义务

1、甲方负责乙方的货源供应，并确保产品质量。因乙方运输、贮存不当等原因造成的质量问题由乙方负责。

2、甲方有权对乙方的销售区域及销售量进行监督。

3、甲方在乙方开业前有义务提供相对应的样板。

四、乙方权利与义务

1、乙方有权制定代理区域的产品价格，可在代理区域内发展乡镇级经销商，但应对乡镇级经销商的行为对甲方造成的损害负责。

2、乙方有义务在代理区域内对该产品进行宣传;该区域内发生的侵害品牌权益的现象应及时通知甲方。

3、乙方只能在限定区域内销售，不得跨区域销售。

五、代理期限

共___________年，___________年___________月___________日至___________年___________月___________日。

六、违约责任

1、在合同期限内，甲方若发现乙方跨区域销售，按___________元/吨处罚乙方，并有权取消乙方代理权。

2、乙方不得销售任何假冒伪劣产品，不得以次充好，不得损害甲方的商誉，不得透漏甲方商业秘密，每发生一次乙方应支付甲方违约金，且甲方有权取消乙方代理权。

3、甲方必须按乙方提供的时间数量按时交货，不得以次充好，不得损害乙方商誉，不得透漏乙方商业秘密，每发生一次甲方应支付乙方违约金。且乙方有权申请取消甲方代理权。

七、未尽事宜，双方协商解决。补充协议具有同等法律效力。协商不成，向甲方所在地法院提起诉讼。

八、本合同一式三份，甲方两份，乙方一份，双方签字盖章后生效。

甲方：___________乙方：___________

联系地址及电话：___________联系地址及电话：___________

签订时间：___________年___________月___________日

时光飞逝，转眼间，为期一周的实训渐渐地步入尾声。通过本次设计，学习了FPGA的知识，对FPGA的应用有了一定的认识。在学习了Verilong语言的基础上，能够运用verilong语言进行基础的电路设计;运用自顶向下的设计思想,对电子钟各个功能模块进行分解设计;进行仿真验证了整个模块功能的正确性;将各个模块连接，组成一个系统，并在不断调试中发现问题，并及时解决。在实验板上形成计时器的完整作品。

实训第一天，本次实训的指导老师详细的给我们介绍了实训的整个流程，重点讲解了设计要求和设计模块两大部分。我们设计整个电路包括三大部分：分频、计时、显示。基于FPGA的电子钟应该能够正确显示时钟、分钟、秒钟。分频模块是对50MHZ的系统时钟信号进行分频，得到频率为1000Hz的信号，作为七段数码的扫描频率，在分频为1Hz，作为秒脉冲输入信号。计时部分包括时、分、秒的计时，分别类似于模12、模60、模60计数器。输入变量：时钟clk，直接清零reset。显示部分采用动态扫描方式，每隔1ms选择一个数码管显示，由于扫描频率较高，可以避免闪烁效果。此次设计模块主要由分频器、走时模块和显示模块组成。完成以上设计，再用Modelsim对编写的程序进行仿真调试，仿真无误，最后用Quartus II将设计的程序下载到红芯开发板上进行在线调试，正确显示时分秒。

在此次实训的过程中我也有过挫折有不太清楚明了的地方，但是我并没有气馁，遇到困难我总是先自己寻找失败的原因，仔细的检查分析，请教同学、请教老师。在这一过程中我对FPGA的掌握有了更进一步的见解，我和我的组员们分工合作，各自完成自己的模块，大家相互学习，相互提高。我相信以后在学习上多加强这方面知识，定能成为一个合格的编程技术员。

实训中，我学到了很多东西，首先我通过听老师讲述、查阅书本、网络等多种渠道学习了FPGA的知识。在学习的过程中，我既体会到了学习的乐趣，又提高了合作能力，还懂得了对于我们在做事过程中发现的问题要冷静的思考，不要盲目的进行。在这次设计过程中所得到的体会，在过去是没有过的，在书本中是也是无法找到的。我以后将更努力的学习这方面的知识。

在学习FPGA的整个过程中，我建立起对FPGA学习的兴趣，遇到困难时要勇于面对它，并想办法解决。在整个电路设计中，我对寄分频器、计数器、LED七段数码管显示器、Modelsim等设计模块和软件有了更进一步的认识和掌握，拓宽了自己的知识面，锻炼了自己的动手能力，增加实践经验。途经困难参考成功者的经验，拓宽自己的视野，通过与同学、老师的交流，使自己在短短一周的实训中受益匪浅。

通过一周的实训学习，我收获颇多，我在不断钻研中了解了一些可编程逻辑器件的特点：FPGA提供了最高的逻辑密度、最丰富的特性和最高的性能。我了解到了它的基本使用方法，学会了练习导入或者编辑一些简单的程序，并能通过仿真软件进行仿真。同时我通过学习FPGA慢慢形成了硬件设计思想，虽然对于Verilog语言不是很懂，我相信我以后会慢慢熟悉的。对于我这个初学者，一定要多动手，多练习，多仿真。总之，FPGA给我带来的思想上的提升是难以言语的。我决心以后要好好学习。

最后，我想说的是：“我们收获到很多珍贵的知识，而这与老师的辛勤是离不开的，看着围在他身边的那一圈圈的同学，他也总会耐心的为我们讲解，直到我们听懂为止。所以我要特别感谢我们的老师!老师，您辛苦了!”

甲方：_____________________ 乙方：____________________

住所：_____________________ 住所：_____________________

网上交易包括自助交易、远程终端交易和互联网交易。乙方利用甲方的网上期货交易系统委托期货买卖业务时，双方达成如下协议：

第一条 ：乙方出于自愿申请使用_________网上期货交易系统，乙方阅读理解并已签署了本公司的《网上交易风险揭示书》。

第二条 ：甲方为乙方提供网上交易软件及其它安装、操作说明，并为乙方提供适当的指导。

第三条 ：乙方安装好甲方的网上交易系统后，必须立刻用甲方提供的客户登录，并自已重新在交易终端上设置交易密码。甲方建议乙方经常、不定期地变换密码，由于密码泄露他人所造成的一切损失，甲方不承担损失。

第四条 ：乙方通过网上交易方式进行期货交易，输入客户码和交易密码后，方可进行网上交易。乙方的客户码和交易密码是甲方验证乙方身份的重要印签，乙方对此负有保密责任。凡使用乙方客户码和交易密码进行的网上交易均视为乙方亲自办理的有效委托，具有同书面委托同等的法律效力。乙方同意，甲方电脑记录等业务过程中形成的记录与书面指令具有同等的法律效力。乙方对使用乙方客户码和交易密码进行的一切网上交易结果承担全部经济和法律责任。

第五条 ：由于网上交易系统受各种因素的影响，存在中断的可能性，为保证乙方的交易正常进行，在乙方不能正常进行网上交易时，甲方为乙方提供电话下单方式。

第六条 ：乙方必须严格遵守甲方网上交易的所有规则，凡因违反甲方上述规则引起的一切后果，由乙方承担。

第七条 ：网上交易软件由甲方提供。乙方必须对甲方提供的软件及文档资料保密，不得擅自修改、转让、拷贝，保证除用于网上交易外不做它用，保证不做影响甲方正常交易以外的任何工作，否则，甲方有权终止乙方使用网上交易。

第八条 ：因不可抗力和各种不可预测因素(如地震、台风、火灾、水灾、停电、系统故障和通讯故障等)造成的乙方损失，甲方不承担任何责任。

第九条 ：本协议双方签字后生效，如遇以下情形之一的，协议将自动终止。

1、如遇与国家有关部门或国家证监会出台的政策或规定相抵触而无法继续履行此协议内容。

2、公司网上主站或服务器受到严重攻击而陷入瘫痪，无法进行期货交易时。

第十条 ：本协议一式_____份，双方各执_____份，具有同等法律效力。

甲方(盖章)：_________乙方(盖章)：_________

授权代表(签字)：_________授权代表(签字)：_________

_________年____月____日_________年____月____日

一：期货市场特点：

1：国内目前四大期货交易所：上海金属期货交易所，大连商品期货交易所，郑州商品期货交易所，北京中国金融交易所。2：期货交易特点：保证金制度10%--20%不等，当日无负债结算，当日涨跌停限制，每天交易四个小时。

3：交易所合约：铜、锌、黄金、白银、铝、铅、橡胶、燃油、线材、螺纹钢、大豆、玉米、豆粕、豆油、棕榈油、PVC、塑料、焦炭、白糖、小麦、棉花、水稻、菜油、PTA、国债等等。

4：资金三方存管，您开户，钱存您账户，我们来操作，盈利和风险我们大家承担。资金由中国保证金监控中心监管.二：投资产品选择：

1：我所关注的合约主要是：沪锌，沪白银，沪螺纹钢。2：我现在只就其中的白银做个投资计划书：

A：白银一手15公斤，保证金7000人民币。目前国际白银5800人民币附近，20xx年10400，目前筑底阶段，在未来一段时间内将维持震荡上升行情。现在做多白银1212合约报价6000多人民币，持有三个月，利润目标在7500---8000.一手单可赚20xx点左右，就是3万人民币。

B：螺纹钢一手10吨，保证金4000人民币，目前国内螺纹钢

成本价3800左右，期货1210合约目前报价4090人民币，趋势看涨，买进一手螺纹钢合约，持有看多目标4300附近，一手可赚3000多人民币，时间1个月。

三：投资理念和操作：

1：60%风险管理+30%交易心态+10%技术分析=交易成功。

2：在实际交易中，注重日内交易，不频繁做单，每日控制在两次交易以内，长线趋势交易单长期持有。

3：清晰明确的投资交易策略，实行稳健的交易策略，科学的资金管理，严格控制风险

四：投资资金规模：

1：10万人民币，月盈利5%--8%，一年50%--70%利润。

2：风险分担模式：客户投资10万，亏损控制在30%以内算客户，超过30%操盘者承担。盈利部分投资者分70%，操盘者分30%。

甲方：

法定代表人：

联系方式：

法定地址：

社会信用代码：

电子邮箱：

银行账户：

乙方：

法定代表人：

联系方式：

法定地址：

社会信用代码：

电子邮箱：

银行账户：

根据《中华人民共和国民法典》以及期货市场相关管理办法的有关规定，甲乙双方在公平、公正、互利的基础上，经过友好协商，达成如下协议：

一、甲方委托乙方作为期货交易居间人，为甲方介绍客户。

二、乙方在开展业务时，应当向客户明示其居间人的身份，不得假冒甲方员工的身份来开展业务。同时乙方应当根据期货业务规则对客户如实介绍期货市场的相关情况，正确揭示期货市场的风险和收益，不得做虚假宣传，不得做获利保证。

三、甲方有义务对乙方进行期货交易知识和职业道德培训，并有权对乙方的居间活动进行监督。

四、居间报酬

乙方介绍的客户与甲方签约并打入资金后，即视为乙方的居间活动成功。乙方有权在每月 日前向甲方要求居间报酬，居间报酬按照该客户上月向甲方所交纳的净手续费的一定比例计算，具体比例按照公司的《客户经理人管理办法》执行。

该报酬包括乙方进行居间活动中所发生的费用，甲方不再承担任何额外的费用。

如果乙方介绍的客户在合约履行过程中有侵害甲方利益的行为，则甲方有权适当扣减乙方的报酬。

五、如果客户因乙方的不当行为造成损失，由此产生的一切责任均由乙方承担，甲方不承担任何责任。乙方应确保甲方的利益不因此而受到损害。

六、甲方每月从乙方报酬中扣除 _____%作为风险金，风险金交纳满一年后逐月返还，客户经理人离任时经离任结算后统一返还给该客户经理人。

七、若乙方接受客户委托，成为客户从事期货交易的指令下达人，则由此产生的相关结果均与甲方无关。

八、乙方在每月 日前将全部所属客户亲自签收的上月交易结算单交付至甲方市场部(或营业部)，如逾期则甲方有权暂缓发放乙方的居间报酬，直至乙方将所有客户签收后的结算单交付甲方。

九、合同的终止和解除

本合同到期后自动终止。如果乙方在本合同签订之日起 个月内不能介绍客户签约，甲方有权解除本合同;或甲方发现乙方在合同履行过程中有违反合同、损害甲方利益的行为，甲方有权解除本合同。

十、本合同有效期 ____年，自合同双方签字盖章后生效。

十二、本合同在履行过程中发生的争议，由双方当事人协商解决;也可由当地部门调解;协商或调解不成的，依法向有管辖权的人民法院起诉。

十二、《 期货经纪有限公司客户经理人管理办法》为本合同必要附件，乙方承诺认真遵照执行。

十三、本合同未尽事宜，双方达成补充协议作为本合同附件，附件同本合同具有同等效力。

十四、本合同一式两份，双方各执一份。

甲方： 乙方：

法定代表人： 法定代表人：

日期： 日期：

附件：

《 期货经纪有限公司客户经理人管理办法》

1、充分了解股指期货，必须清醒的认识股指期货的杠杆作用，高利润的背后必然是高风险，所以我们不能只做好赚钱是准备，而没有承受亏损的准备，要知道，亏损在每天的操作当中是必然存在的部分。

2、制定交易计划。机会向来只青睐有准备的人，因此，坚决不打无准备之仗。而如果仅凭“视死如归”的勇气来参加战斗，结果或许只有壮烈了。事实证明，没有明确的交易计划，就无法长期在期货市场上生存。另外，我们要适时的调整交易计划。当判断出现问题时，必须及时作出调整，按照止损计划，立刻退出。这一点是毫无疑问的，因为一个有问题的交易，不会产生对交易者有利的结果，不要在这个时候浪费时间和损失金钱。如果信号显示，已持有头寸的赢利概率和赢利空间降低，即可以按照投资计划来做，也可以按照尽量减少亏损的原则操作。不要太呆板，不是所有的交易都会迅速带来利润。如果一个关键交易位置引导你入场之后，却发现并没有想象中那样强烈，应毫不迟疑结束这项交易，并耐心等待下一个更强烈、更有利位置的交易机会。如果一个交易，正在按照预期的进行，投资者应该继续持有该头寸，以获取最大化的赢利。

3、确定获利和亏损的限度。操作纪律中最重要的一条就是止损。任何预测都有可能与行情的真实走向相左，因此，在决定是否买空或卖空期货合约的时候，投资者应该事先为自己确定一个能够承受的最大亏损限度，做好交易前心理准备。最重要的是，一旦交易出现损失，并且损失已经达到事先确定数额时，立即对冲了结，必须毫不犹豫地执行，无论执行后价格是继续恶化还是好转，因为你永远无法保证下一步将“好转”。

4、合理选择入市时机。这一点在操作中很重要，期货市场是瞬息万变的，一次盈利的机会往往都是稍纵即逝，如果你的进入时机把握不好，不但会错过盈利的机会，反而会立刻形成一次带来亏损的失败操作。在这个问题上，我认为一般只有两种情况，一是在较低(较高)点位提前挂单，等待被别人的单子吃下，这样的好处就是在方向判断错误的时候，损失会较小一些，即使是走势出现了逆转，也有更多的时间来进行止损，甚至撤单，这种适合于行情在一定区间内波动整理的时候;二是直接以市场价买入(卖出)，这种适合于当行情已经明显形成的时候，如果反映速度慢，或许机会就不属于你了。

5、适时平仓。建仓后应该密切注视市场行情的变动，随时注意限制损失、滚动利润。一旦价格到达自己制定的止损价位，立即执行止损纪律。而在行情变动有利时，不急于平仓获利，而应尽量延长拥有持仓的时间，适当放大止盈空间，充分获取市场有利变动产生的利润。

6、做好资金风险管理。这是股指期货操作中最重要的，不会资金风险管理的人，在股指期货市场中就永远不会取得盈利。试想，如果你一直拿30%仓位操作，频频操作成功并积累了一定的利润，这是开始“信心”倍增，全仓操作，一次不成功的话，之前的利润或许就都没了，甚至出现较大亏损。一个最简单的办法就是严控制仓位，严格止损。每次操作的投资额务必控制在全部资本的30%左右，即使在市场出现了明显的方向趋势，也不能随意加大投资成本比例。另外就是根据市场形式，设立止损位置，并严格执行。

7、坚决不留隔夜仓。对于这个问题，我想和止损一样，都应该是股指期货操作中一项铁的纪律。原因很简单，受当夜美股和其指数期货及其它政策和消息出台等众多因素影响，隔日期指的开盘情况很不确定，留隔夜仓无异于赌博。

甲方(委托方)：________________

联系电话：______________________

email：_________________________

乙方(受托方)：________________

代表人：________________________

联系电话：______________________

email：_________________________

本着公平、公正、自愿和诚信的原则，经友好协商，甲乙双方达成以下协议：

1.甲方已在_________________开立期货账户

姓名：_________________________________

账号：_________________________________

2.该账户委托乙方进行国内期货买卖操作。具体委托期限由______年______月______日至______年______月______日。

3.乙方将以自己的专业技能、信息优势、特定的技术及理论以及勤勉尽责、诚实信用的职业规范为甲方买卖国内期货合约。

4.在委托期内，为增强双方的透明度，甲方有权随时查询上述账户的交易情况，但不得干扰乙方操作，不得擅自改变乙方正常的交易。否则，乙方有权单方面解除本协议。

5.当亏损超过资金的_________%时乙方必须通过电话或email的方式通知甲方，此时甲方有权单方面解除本协议。

6.盈利分配：为保障双方的利益，以期货交易结算单为准，每达到盈利_________%以上(含_________%)，双方结算一次。甲乙双方按盈利额_________的比例分配(即：甲方获取盈利部分的_________%;乙方获取盈利部分的_________%)。

7.本协议一式二份，甲乙双方签字后生效。

8.未尽事宜，双方另行协商。本协议的补充协议与本协议具有同等法律效力。

甲方(盖章)：___________

代表人(签字)：_________

_________年______月____日

签订地点：_______________

乙方(盖章)：___________

代表人(签字)：_________

_________年______月____日

签订地点：_______________

坚持为会员服务的工作宗旨，为会员办实事。随着黄金、股指，期货等新品种的推出，客户量将不断增加，做好客户服务与管理工作越来越重要。今年重点是在期货公司客户服务与管理方面，发挥商会平台的优势，建立客户服务与管理平台，降低公司的管理成本，提高服务质量，提高管理效率。

坚持以人为本的工作原则，做好为从业人员的服务。随着期货市场的发展，从业人员队伍不断扩大，提高从业人员素质与业务水平成为公司的首要任务。今年的重点是：首先做好从业人员的全面培训;其次，探讨建立中、高管人员的管理平台，对中、高管人员的合理有序流动起到引导作用，提高中、高管人员职业化水平。第三，探讨建立高管俱乐部(期货商俱乐部、联谊会)。

坚持以市场为中心的工作理念，做宣传期货行业，促进市场发展的工作。今年重点是组织好两个会议。一是“20xx中国·北京期货市场论坛”，二是第九届期货高管年会。

坚持创新发展的工作精神，开创商会工作的新局面。重点是加强商会自身建设，提高市场化管理和运作水平，研究和探讨如何提高商会的造血机能，实现商会的良性循环。

根据市场发展的需要，以多种方式组织从业人员学习和培训，不断提高业务水平和整体素质。

1、开展北京地区期货从业人员全员培训。学习的内容包括职业操守、职业生涯、前沿经济理论、经济形势、文化修养等，通过更新知识，拓宽知识面，全面提高管理人员综合素质，以适应市场快速发展的要求。

2、组织高管人员国内外考察学习。根据各期货机构的要求，分期分批组织中、高级管理人员到国内外期货发展较快、管理经验较丰富的地区考察，学习先进的经营知识及理念，提高北京期货业的管理水平。

3、开展专业技能培训。视市场上市新品种和市场发展变化的需要，有选择地对研发、财务、交易结算、技术、交割、风险控制及操盘等专业人员进行培训。通过深入系统学习和后续职业教育，保持并不断提高专业胜任能力，促进期货机构平稳运作，规范发展。

4、组织岗前培训。根据《期货从业人员执业行为准则》提出期货从业人员在从事期货业务前，应当经过专门的岗位学习和培训，具备相应的专业知识、技能和职业道德的要求，组织新进入期货行业的人员进行岗前培训，并对考试合格者颁发培训合格证书，以解决期货机构因人员少不便培训及培训成本高等问题。

5、及时组织从业资格考前辅导。随着金融期货的推出，期货的认知度不断提高，参加期货从业资格考试的人员日益增加，为提高参考人员的通过率，以提供期货机构在扩大规模中有更多的人员选择，每次考试之前，将视参考人员的要求，组织考前辅导。

重点对市场出现的热点和人们关心的焦点问题进行专题探讨，为期货机构抓住机遇发展营造条件。

6、及时组织品种推介和行情发展趋势分析。对即将上市的新品种，积极配合交易所做好推介宣传工作，使北京的期货机构及投资者能及时了解新品种的特征、交易规则等注意事项，为期货机构开发市场，抓住机遇拓展经营提供方便;对已上市的品种积极配合交易所开展行情分析研讨，为活跃市场及控制好风险提供保障。

7、组织“20xx中国·北京期货市场论坛”。在总结前两届信息技术与风险控制研讨会的基础上举办20xx中国·北京期货市场论坛。力争办成国际性的年度会议。

8、举办第九届期货高管年会，以“期货与基金”为主题，探讨期货与基金的相互作用，期货基金发展的条件及前景，为期货市场的创新突破提供理论依据。

9、办好一刊一网。完善会刊的组织系统，提高会刊质量。建立指导委员会，吸收监管部门、法律顾问参加指导委员会的工作，建立编委会，吸收公司高管人员参加。努力争取内部刊号。

重点督促期货机构认真执行《北京期货机构公平竞争自律公约》，积极开展行业文明达标活动，和投资者信用管理体系得建立，进一步促进北京期货业规范发展。

10、按照《北京期货机构公平竞争自律公约》的要求，督促期货机构从交易运作、风险管理、到开发客户、收取手续费和人员流动等方面全方位贯彻落实公平竞争自律公约，严格赏罚制度，维护北京期货市场公平竞争、和谐发展的良好秩序。

11、积极开展行业文明服务达标活动。股指期货推出后，商会将组织北京的期货业，按照北京市创建文明行业的标准，在前2年开展创建活动的基础上，进一步深入开展创建文明活动，推动期货机构全面提升服务标准，实施优质服务，为树立良好的期货业形象打好基础。

12、组织从业人员年检。按照中期协的授权或者积极配合中期协做好北京地区期货从业人员的年检工作，把好从业人员的质量关，提高期货从业队伍整体素质。

今年要在过去的基础上，在经费许可的条件下增加服务项目，提高服务质量。

13、开发客户服务短信平台。作为期货电子邮局的补充，通知义务短信发送，实现证据保全的作用，进一步提高客户服务质量。

14、开发客户服务、管理平台。结合投资者信用管理工作的落实，建立客户服务与管理系统。为期货机构提高管理效率，作好客户服务，加强风险分析、提前做好风险防范和化解工作创造条件。

15、继续做好电子邮局的推广与利用。电子邮局为期货机构及时履行告知义务，并可提供法律依据的功能，较其他工具仍具有不可替代的优势。今年仍要做好电子邮局的推广宣传工作，力争更多的会员，更多的期货机构使用电子邮局。

16、做好人才引进与人事服务工作。根据期货机构的需要，积极为各单位引进所需的人才，重点做好应届毕业生的引进工作。

17、探讨建立中、高管人员的管理平台，对中、高管人员的合理有序流动起到引导作用，提高中、高管人员职业化水平。

18、加强与交易所的联系与合作，利用交易所的资源，组织开展座谈交流游览等活动。

19、探讨建立高管俱乐部(期货商俱乐部、联谊会)。

20、组织北京期货业体育比赛，进一步丰富业余生活，活跃气氛，增强北京期货业的凝聚力。组织第九届期货杯乒乓球比赛，组织第九届期货杯高尔夫球比赛。

期货交易，是期货合约买卖交换的活动或行为。注意区分，期货交割是另外一个概念，期货交割，是期货合约内容里规定的标的物(基础资产)在到期日的交换活动或行为。

今天读文网小编要与大家分享的是：期货交易风险说明书模板;具体内容如下，希望能帮助到大家!

期货交易风险说明书

市场风险莫测

务请谨慎从事尊敬的客户：

根据中国证监会的规定，现向您提供本《期货交易风险说明书》。

进行期货交易风险相当大，可能发生巨额损失，损失的总额可能超过您存放在期货经纪公司的全部初始保证金以及追加保证金。因此，您必须认真考虑自己的经济能力是否适合进行期货交易。

考虑是否进行期货交易时，您应当明确以下几点：

一、您在期货市场进行交易，假如市场走势对您不利时，期货经纪公司会按照期货经纪合同约定的时间和方式通知您追加保证金，以使您能继续持有未平仓合约。如您未于规定时间内存入所需保证金，您持有的未平仓合约将可能在亏损的情况下被迫平仓，您必须承担由此导致的一切损失。

二、您必须认真阅读并遵守期货交易所和期货经纪公司的业务规则，如果您无法满足期货交易所和期货经纪公司的业务规则，您所持有的未平仓合约将可能根据有关规则被强行平仓，您必须承担由此产生的后果。

三、在某些市场情况下，您可能会难以或无法将持有的未平仓合约平仓。例如，这种情况可能在市场达到涨跌停板时出现。出现这类情况，您的所有保证金有可能无法弥补全部损失，您必须承担由此导致的全部损失。

四、由于国家法律、法规、政策的变化、期货交易所交易规则的修改、紧急措施的出台等原因，您持有的未平仓合约可能无法继续持有，您必须承担由此导致的损失。

五、由于非期货交易所或者期货经纪公司所能控制的原因，例如：地震、水灾、火灾等不可抗力因素或者计算机系统、通讯系统故障等，可能造成您的指令无法成交或者无法全部成交，您必须承担由此导致的损失。

六、在国内期货交易中，期货交易所无法做到即时确认，所有的交易结果须以闭市之后交易所的书面确认为依据。如果您利用口头确认的交易结果作进一步的交易，您可能会承担额外的风险。

七、“套期保值”交易同单纯的投机交易一样，同样面临价格波动引起的风险。

本《期货交易风险说明书》无法揭示从事期货交易的风险和有关期货市场的全部情形。做您在入市交易之前，应对自身的经济承受能力、风险控制能力和心理承受能力作出客观判断，对期货交易作仔细的研究。

以上《期货交易风险说明书》，期货经纪公司已经在签订《期货经纪合同》之前向本单位(本人)出示并说明，本单位(本人)已阅读并完全理解。

客户(开户授权人)签字

年月日

甲方：__________

乙方：__________

根据专利法第十九条规定， 甲方) 委托 ( 乙方)的专利代理人 就名称为 代理以下业务：

1.代办专利文献检索。(根据需要另定)

2.代理申请发明专利、实用新型专利、外观设计专利申请。 文件的撰写(包括说明书、说明书摘要、权利要求书等)，代办专利申请文件提交手续，代交专利局的专利申请费。

3.代办专利(技术)许可证贸易。(根据需要另定)

4. 其它事项：

为顺利完成以上委托任务，甲、乙双方一致同意遵守以下条款：

一、甲、乙双方必须密切合作;

二、甲方：

1.应无保留地及时向乙方提供委托项目的全部技术细节，包括提供全部技术资料、信息资料和口头答询，积极配合代理人工作。

2.应当及时满足乙方根据法定程序提出的要求，如因甲方原因延误程序期限，其责任后果由甲方承担。

3.应向乙方提供申请人、发明人的姓名及其详细通讯地址，如果甲方变更通讯地址的，应及时将变更结果书面通知乙方，否则，延误各项规定专利申请及审查程序的时限所带来的后果，由甲方负责。

4.按规定自本合同签定之日起一周内，向乙方支付以下费用：

(1)代交的专利申请费 元，实质审查费__________元;

(2)撰写和提交专利申请代理费__________元;元;

(3)代办请求实质审查代理服务费(不包括)实审答辩费。

(4)文献检索费__________元;

(5)其他费用__________元

(6)费用的合计：

公司账号：__________

公司地址：__________

三、乙方：

1.在收到甲方提供的资料和代理费后(除协议另有规定者外)，即着手进行代理业务，积极维护甲方的合法权益。

2.在法定期限内，承担委托项目的技术保密义务。

3. 除甲方提供资料和费用未履行本合同规定的原因之外，由于乙方的过失延误法定期限的，其后果由乙方负责。

四、本合同任何一方要求终止和变更，必须以书面方式一周前通知对方，并办理好合同终止和变更手续，所付代理费用按实结算。

五、合同有效期，自本合同签订日起至本合同委托事务完成终止。

六、本合同一式两份，甲、乙双方各执一份，自双方签字盖章之日起生效。

甲方(公章)：_________ 乙方(公章)：_________

法定代表人(签字)：_________ 法定代表人(签字)：_________

_________年____月____日 _________年____月____日

甲方：___________________________

乙方：___________________________

甲乙双方经过友好协商，本着平等互利，共同发展的原则，乙方委托甲方买卖如下商品:

一、合同标的：

买卖品名：

买卖数量：

品质规格：

买卖价格范围：

包装：

二、委托买卖期限：

三、甲方责任：

甲方按照乙方每次最终传真件标明的品种、价格、数量、买卖期限，在甲方所属的《中国钢铁产业网》发布买卖公告。

确定中标人后，乙方按照公告公布的合同与中标人签定购销合同且交易双方分别向我网交纳相当于合同总额________%的履约保证金后即意味着甲方已完成乙方的委托交易。甲方向乙方收取合同总额的________%的委托佣金。甲方佣金的取得从乙方交纳的履约保证金中扣除。

购销合同的签定，由乙方与中标人自行签定，甲方起中介作用。在乙方与中标人签定的购销合同的执行过程中，如出现经济纠纷，甲方不承担任何法律责任。

四、乙方的`权利和义务：

在委托甲方买卖前，乙方必须以书面形式对委托买卖的品种、数量、价格、品质要求、招标期限等内容进行确认。乙方的最终传真件标明的价格和数量作为委托甲方买卖的依据。

经过甲、乙双方确认的关于每次买卖价格、买卖品种和数量等内容的传真件，具有同等法律效力。

在甲方公告后，乙方不得对委托甲方的买卖价格和数量进行任何变动。

乙方自行与中标人签定购销合同，并向我网交纳相当于合同总额________%的履约保证金。同时乙方向甲方交纳合同总额的________%的委托买卖佣金，并允许在履约保证金中扣除。

对于乙方与中标人出现的贸易纠纷，乙方可委托甲方进行调解。

五、声明及保证乙方在此确认，甲方所属的《中国钢铁产业网》是乙方在合同委托期限内的合法委托买卖代理单位，并严格按照合同条款交纳保证金及佣金。

六、协议期限

本协议自双方签署盖章之日起生效，有效期为________年________月________日至________年________月________日本协议期限届满时，双方可就延期问题重新协商。

七、协议的终止

本协议因以下任何原因而终止：本协议期限届满;经双方协商同意终止本合同;

本协议的提前终止不应影响合同双方于本协议提前终止日之前根据本协议已产生的权利和义务。

八、争议解决与适用法律

如合同双方就本协议内容或其执行发生任何争议，双方应进行友好协商;协商不成时，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。

本协议的订立、执行和解释及争议的解决均应适用中国法律。

九、其他：

甲、乙双方的委托交易合同一经签定，即具有法律效力。任何合同条款的修改，都必须经过甲、乙双方的同意，并以文字的形式加以确认。

本协议的任何一方未能及时行使本协议项下的权利不应被视为放弃该权利，也不影响该方在将来行使该权利。

如果本协议中的任何条款无论因何种原因完全或部分无效或不具有执行力，或违反任何适用的法律，则该条款被视为删除。但本协议的其余条款仍应有效并且有约束力。

本协议对每一方的继承人和受让人均有约束力。

本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。

甲方：乙方：

法人代表法人代表

法定地址：法定地址：

开户行：开户行：

帐号：帐号：

市场风险莫测

务请谨慎从事尊敬的客户：

根据中国证监会的规定，现向您提供本《期货交易风险说明书》。

进行期货交易风险相当大，可能发生巨额损失，损失的总额可能超过您存放在期货经纪公司的全部初始保证金以及追加保证金。因此，您必须认真考虑自己的经济能力是否适合进行期货交易。

考虑是否进行期货交易时，您应当明确以下几点：

一、您在期货市场进行交易，假如市场走势对您不利时，期货经纪公司会按照期货经纪合同约定的时间和方式通知您追加保证金，以使您能继续持有未平仓合约。如您未于规定时间内存入所需保证金，您持有的未平仓合约将可能在亏损的情况下被迫平仓，您必须承担由此导致的一切损失。

二、您必须认真阅读并遵守期货交易所和期货经纪公司的业务规则，如果您无法满足期货交易所和期货经纪公司的业务规则，您所持有的未平仓合约将可能根据有关规则被强行平仓，您必须承担由此产生的后果。

三、在某些市场情况下，您可能会难以或无法将持有的未平仓合约平仓。例如，这种情况可能在市场达到涨跌停板时出现。出现这类情况，您的所有保证金有可能无法弥补全部损失，您必须承担由此导致的全部损失。

四、由于国家法律、法规、政策的变化、期货交易所交易规则的修改、紧急措施的出台等原因，您持有的未平仓合约可能无法继续持有，您必须承担由此导致的损失。

五、由于非期货交易所或者期货经纪公司所能控制的原因，例如：地震、水灾、火灾等不可抗力因素或者计算机系统、通讯系统故障等，可能造成您的指令无法成交或者无法全部成交，您必须承担由此导致的损失。

六、在国内期货交易中，期货交易所无法做到即时确认，所有的交易结果须以闭市之后交易所的书面确认为依据。如果您利用口头确认的交易结果作进一步的交易，您可能会承担额外的风险。

七、“套期保值”交易同单纯的投机交易一样，同样面临价格波动引起的风险。

本《期货交易风险说明书》无法揭示从事期货交易的风险和有关期货市场的全部情形。做您在入市交易之前，应对自身的经济承受能力、风险控制能力和心理承受能力作出客观判断，对期货交易作仔细的研究。

以上《期货交易风险说明书》，期货经纪公司已经在签订《期货经纪合同》之前向本单位（本人）出示并说明，本单位（本人）已阅读并完全理解。

客户（开户授权人）签字：年月日